CAS Finanzplanung im Private Banking

Dieser Kurs ist modular aufgebaut und besteht aus einem Basisstudium und einem Ergänzungsstudium.

Das Basisstudium absolvieren die Teilnehmenden vollumfänglich online im Selbststudium (E-Learning). Das anschliessende Ergänzungsstudium findet sowohl im Kontaktunterricht (Blockunterricht) als auch im Selbststudium (E-Learning) statt.

• Inhalt Basisstudium
• Inhalt Ergänzungsstudium

Die einzelnen Kursmodule aus dem Ergänzungsstudium sind als Re-Zertifizierungsmassnahme bei der SAQ Swiss Association for Quality anerkannt und können auch einzeln (und ohne Leistungsnachweis) gebucht werden.

Inhalt Basisstudium

Das Basisstudium (Selbststudium/E-Learning) widmet sich inhaltlich folgenden Themen:

Grundlegende Aspekte der Geldanlage

• Finanz- und Sachinvestments im Überblick
• Diagramme, Rendite, Risiko
• Zins, Zinsusanzen, Zinsstruktur
• ABC des Geldanlegens und der Finanzberatung

Bankeinlagen und Versicherungsprodukte

• Banksparen
• Versicherungssparen
• Pensionskassensparen

Geldmarkt-, Devisen- und Edelmetallanlagen

Obligationen und Obligationenbewertung

• Arten von Anleihen
• Bewertung von Bonds

Aktien und Aktienbewertung

• Aktien und deren Ausgestaltung
• Aktienähnliche Papiere

Anlagefonds und andere Kollektivanlagen

• Arten von Anlagefonds
• Fondskennzahlen
• Kollektivanlagegesetz

Die Lerninhalte des Basisstudiums decken sich auszugsweise mit jenen der ISO-Zertifizierung für Kundenberatende. Wer bereits zertifizierter Kundenberater (zertifizierter Privatkundenberater, Individualkundenberater, Affluent Kundenberater, Certified Wealth Manager Management Advisor CWMA oder äquivalente funktionsbezogene Zertifizierung wie z.B. dipl. Finanzberater/in IAF, eidg. dipl. Finanzplaner/in, eidg. dipl. KMU-Finanzexperte, CFP) ist, kann direkt ins Ergänzungsstudium des CAS Finanzplanung im Private Banking einsteigen. 

Jedes dieser Module wird mit einer Online-Prüfung abgeschlossen.

Inhalt Ergänzungsstudium

Die Themen des Ergänzungsstudiums behandeln die Teilnehmenden im Kontaktunterricht sowie im Selbststudium (E-Learning).

Aktienanalyse und Behavioral Finance

• Fundamentale Aktienanalyse: Ansätze zur Global-, Branchen-, Unternehmensanalyse; Kennzahlen der relativen Aktienbewertung
• Technische Aktienanalyse: Einsatzmöglichkeiten, Instrumente der Trend-Analyse, Instrumente der Indikatoren-Analyse
• Behavioral Finance: Fehler in der Informationswahrnehmung, Fehler in der Ergebnisbewertung, Marktanomalien und Sentiment-Indikatoren, regelbasierte Geldanlage

Derivate und Strukturierte Produkte

• Grundstrategien und Payoffs von Optionen
• Trading- und Hedgingstrategien mit Optionen
• Funktionsweise von Einsatzmöglichkeiten von exotischen Optionen und Futures/Forwards
• Absicherung des Wechselkursrisikos
• Funktionsweise und Einsatzmöglichkeiten von Strukturierten Produkten
• Kategorisierung von Strukturierten Produkten nach Rendite-Risiko-Eigenschaften

Vorsorge I: Alter

• 3. Säulenkonzept (inkl. Mini-Case)
• Alters- und Hinterlassenenversicherung (AHV) sowie Invalidenversicherung (IV): Versicherte Personen und Leistungen, Beitragspflicht und Beitragsbemessung, Leistungsberechnung, Flexibles Rentenalter, Grundlagen der IV
• Pensionskasse: Versicherte Personen und Leistungen, Vorsorgeeinrichtungen (Minimalplan nach Beruflichem Vorsorgegesetz (BVG), Umhüllend, Gesplittet), Leistungs-/Beitragsprimat, Einkaufsmöglichkeiten, Bezugsmöglichkeiten (Wohneigentumsförderung (WEF), Rente und Kapital, Teil- und Frühpensionierung), Pensionskassenauszüge

Vorsorge II: Erwerbsausfall und Tod

• Unfallversicherungsgesetz (UVG) und Krankentaggeld: Versicherte Personen und Leistungen, Einführung in Vorsorgeanalyse (Übersicht Leistungsträger), Koordinationsregeln
• Säule 3a und 3b: Versicherte Personen und Leistungen, Begünstigung und Besteuerung (inkl. Grenzsteuersatz), Auszahlungsgründe, Lebensversicherungen (Risiko-, Spar-, gemischte Versicherung), Leib- und Altersrentenversicherung, Erwerbsausfall-Rentenversicherung
• Mini-Cases: Frühpensionierung, Rente vs. Kapitalbezug, Pensionskassenreglement, Vorsorgeanalyse, Lebensformen (Ehe, eingetragene Partnerschaft, Konkubinat)

Nachlass und Selbstbestimmung

• Gesetzliche Güterstände und Erbfolge
• Ehe- und Erbverträge
• Güter- und erbrechtliche (Meist-)Begünstigung
• Zuwendungen zu Lebzeiten (Erbvorbezüge und Schenkungen)
• Vorsorgegelder und Nachlass
• Erbschafts- und Schenkungssteuern
• Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung, Anordnungen für den Todesfall

Finanzieren

• Immobilien- und Hypothekarmarkt Schweiz
• Grundstücke, Grundstückerwerb und Grundpfandrechte
• Immobilienbewertung
• Finanzierung von selbstbewohntem Wohneigentum, Renditeliegenschaften, Bauvorhaben

Unternehmensbewertung

• Unternehmensbewertungsprinzipien und Methoden
• Substanzwertmethode
• Reine Ertragswertmethode
• Discounted Cash Flow (DCF) Methode
• Ausschüttungsmöglichkeiten an Aktionäre

Unternehmensnachfolge (Teaser)

• Private Finanzplanung für Unternehmer
• Auf- und Ausbau der persönlichen Vorsorge; Unternehmensstrategie, Entflechtung von privaten und geschäftlichen Vermögenswerte sowie Unternehmensnachfolge

Finanzplanung I: Konzept

• Definition und Prozess der Finanzplanung
• Mathematische Grundlagen (Zinseszinseffekt und Barwerteffekt)
• Planungsvariablen und Konkurrenzanalyse
• Live Case

Finanzplanung II: Vernetzte Mini-Cases

• Ganzheitliche Betrachtungsweise
• Berufliche Veränderungen und ihre Auswirkungen auf die Sozialversicherungen
• Analyse von Pensionskassenausweisen und Versicherungspolicen

Die einzelnen Kursmodule sind als Re-Zertifizierungsmassnahme bei der SAQ Swiss Association for Quality anerkannt und können auch einzeln (und ohne Leistungsnachweis) gebucht werden.

Jeder Unterrichtsblock (total 3) schliesst mit einer Online-Prüfung ab. Zusätzlich erarbeiten die Teilnehmenden in einem Live Case eine Finanzplanung für eine Privatperson anhand eines realen Fallbeispiels.

Kennzahlen des Portfoliomanagements (fakultatives Selbststudium)

• Basiskennzahlen der Portfoliotheorie
• Erweiterte Kennzahlen der Portfoliotheorie
• Basiskennzahlen der Kapitalmarkttheorie
• Risikoadjustierte Performancekennzahlen der Kapitalmarkttheorie

Theorie der Portfolio-Optimierung (fakultatives Selbststudium)

• Effizienzhypothese
• Portfolio Selection Model
• Capital Asset Pricing Model

Anlagepolitik, Performancemessung, Asset Allocation (fakultatives Selbststudium)

Zielgruppe

Angesprochen sind ambitionierte Fach- und Führungspersönlichkeiten aus der Finanzbranche, die ihr Fachwissen (aufbauend auf der ISO-Zertifizierung Kundenberater Bank) gezielt erweitern und Privatkunden in der Schweiz gesamtheitlich und lebensphasenorientiert beraten möchten. 

Zulassung

Zugelassen sind Personen

• mit einem Abschluss der höheren Berufsbildung (inkl. Zertifizierung Kundenberater Bank, z.B. ISO) oder einem Hochschulabschluss (Uni oder FH);
• mit qualifizierter Berufserfahrung (mind. 3 Jahre);
• mit einer Tätigkeit in einem Arbeitsfeld, in dem sie das Gelernte umsetzen können (Prinzip Transferorientierung). 

Teilnehmende mit einer funktionsspezifischen Zertifizierung Kundenberater Bank (zertifizierter Privatkundenberater, Individualkundenberater, Affluent Kundenberater, Certified Wealth Management Advisor CWMA oder äquivalente funktionsbezogene Zertifizierung wie z.B. eidg. dipl. Finanzplaner/in, eidg. dipl. KMU-Finanzexperte, CFP) können direkt ins Ergänzungsstudium des CAS Finanzplanung im Private Banking einsteigen.

Bewerberinnen und Bewerber, die über andere, vergleichbare Abschlüsse und entsprechende Berufserfahrung verfügen, können auf der Basis einer individuellen Prüfung des Dossiers aufgenommen werden. 

Die Absolventinnen und Absolventen

• sind in der Lage, Kundenziele und Lebensentwürfe zu verstehen;
• können Kundenbedürfnisse in Beratungs- und Begleitungsbedürfnisse überführen;
• sind als Finanzcoach in allen Finanzfragen Dreh- und Angelpunkt und ziehen bei Bedarf zusätzliche Fachspezialisten mit ein;
• sind fähig, komplexe Problem- und Fragestellungen systematisch und systemisch zu untersuchen, Stolpersteine zu erkennen und entsprechenden Handlungsbedarf abzuleiten;
• können Lebensentwürfe maximieren und Risiken minimieren;
• sind in der Lage, kundengerecht zu präsentieren und zu kommunizieren und Kundinnen und Kunden zu befähigen, selbstbestimmt und eigenverantwortlich zu handeln.